윤리경영

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윤리경영으로 고객만족과 건전한 금융 산업발전에 이바지하여 신뢰와 정직의 흥국생명으로 더욱 발전하겠습니다.

태광그룹 계열사 소개 상세: 윤리경영 선언; 윤리강령; 내부통제기준; 다짐; 부조리신고

윤리경영 선언

윤리경영에 대한 설명은 바로 뒤에 나옵니다.

흥국생명은 창사 이래 급변하는 국내외 경영환경과 치열한 경쟁 속에서도 꾸준히 발전을 거듭하여 오늘날과 같이 견실한 금융기업으로 성장하게 되었으며 이는 정직과 신뢰를 바탕으로 한 내실경영의 결과입니다.

오늘날에는 기업의 사회적 책임을 보다 충실히 이행할 것을 요구하고 있으며, 경영 투명성을 바탕으로 시장으로부터 지속적 신뢰를 얻고 있는 기업은 우량 기업으로 발돋움 하는 반면 그렇지 못한 기업은 시장으로부터 배척되는 것을 볼 수 있습니다.

우리 또한 윤리경영의 시대적 당위성에 대해 충분히 인식하고 한층 강화된 글로벌 수준의 윤리경영을 통해, 보다 근본적이고 체계적인 윤리경영을 시행하고자 합니다.

이에 따라 흥국생명은 회사경영 및 기업 활동에 있어서 '윤리'를 우선가치로 생각하고, 임직원의 가치판단과 행동의 기준인 '윤리강령'을 적극 실천할 것을 선언합니다.

윤리강령

우리 흥국생명은 지속적인 경영혁신을 통하여 기업 내재가치를 향상시켜,
고객·주주·임직원을 포함한 모든 이해관계자와 함께 성장하고 발전할 수 있도록 한다.

나아가 높은 윤리의식과 행동을 통하여, 금융회사로서 사회로부터 요구 받는 높은 수준의 법적·윤리적 수준을 충족시키고 존경 받는 기업이 되고자 한다. 이에 우리는 흥국생명인으로서의 사고와 행동기준이 될 ‘윤리강령’을 아래와 같이 마련하고 이를 적극 실천 한다.

1. 임직원 근무윤리

기본직무윤리: · 임직원은 경영이념을 공유하고, 회사 비전과 업무방침에 따라 각자에게 부여된 직무를 성실히 수행한다.; · 회사의 임직원으로서의 긍지와 자부심을 가지고, 제반 법규와 제도를 준수하며, 회사의 신용과 명예를 실추시키거나
금융인의 품위를 손상시키는행위를 아니 한다.

직무수행 윤리: · 임직원은 제반 사회 법규와 시장 질서를 존중하고, 회사의 규정 및 제도 를 준수하며, 주어진 직무에 성실히 임한다.; · 임직원은 직무와 관련하여 사회로부터 지탄받을 수 있는 비윤리적, 비도덕적인 행위를 하지 않는다.; · 임직원은 회사와 개인 또는 부서간의 이해가 상충될 경우에는 회사의 이익을 우선적으로 생각하고 행동한다.; · 임직원은 회사의 물적·지적재산을 보호하여야 하며, 사적인 목적을 위해 사용하지 않는다.

임직원의 상호존중 및 자기 관리: · 임직원은 동료 또는 상하 간에 직장생활에 필요한 기본 예절를 지키고, 조직의 발전을 해치는 언행을 하지 않는다.; · 임직원은 국제화·개방화 시대에 바람직한 인재상을 스스로 정립하고, 끊임없는 자기계발을 통해 인재상에 부합되도록 꾸준히 노력한다.; · 임직원은 회사업무 이외의 영리를 목적으로 하는 다른 업무에 회사의 승인없이 종사할 수 없다.; · 임직원은 부당한 정치활동에 관여하지 않으며, 정당이나 정치인에게 불법적인 기부금이나 경비를 제공하지 않는다.

2. 고객/주주/임직원에 대한 윤리

고객만족 경영: · 고객은 회사의 존립기반이라는 인식 하에 "고객만족"을 판단 및 행동의 최우선 기준으로 삼으며,
고객의 발전이 곧 우리의 발전임을 명심하고 고객에게 실질적 가치를 제공할 수 있도록 끊임없이 노력한다.; · 고객을 대할 때는 항상 공손하고 진실하며 호의적인 태도로 예절을 지키며, 금융 전문지식을 갖춤으로써 고객으로부터 신뢰감을 높인다.; · 고객 스스로 자신에게 가장 알맞은 서비스를 선택할 수 있도록, 정확하고 진실된 정보를 제공하며 오해를 유발할 수 있는
불필요한 언행은 하지 않는다.; · 고객의 정보를 사적인 목적으로 이용하거나, 제3자에게 누설해서는 안되며, 고객의 정보 보호를 위한 관련 법규와 내규를 준수한다.; · 고객의 다양한 의견에 항상 귀를 기울이고, 고객이 제기한 각종 불만 사항은 신속하고 적절하게 처리한다.

주주가치 극대화: · 주주의 이익과 권리를 보호하기 위해 최선을 다하며, 효율적 경영을 통해 건실한 이익을 실현함으로써 주주에게
장기적이고 안정적인 이익을 제공한다.; · 회사의 경영정보를 관련법규에 따라 적시에 제공하여, 기업가치가 정당하게 평가되고 투자자 등 정보이용자가
합리적인 투자 판단을 할 수 있도록 한다.; · 모든 회계자료는 관련 법규 및 규정에 따라 기록·관리하며 경영현황을 투명하게 제공한다.

인재 육성: · 회사는 임직원 개개인의 창의성이 존중되고 능력이 충분히 발휘되어 최 대의 성과를 이끌어낼 수 있는 업무환경과
조직문화 형성을 위해 노력하여 야 한다.; · 회사는 개인의 능력이 최대한 발휘될 수 있도록 자기계발을 권장하고, 업무수행에 필요한 역량향상을 지원한다.; · 회사는 임직원이 현장에서 실현한 성과 및 능력에 대하여 공정하게 평가 받고 적절하게 보상하도록 하여야 한다.; · 회사는 임직원의 능력을 향상시킬 수 있는 기회를 공평하게 제공하며, 학벌·성별·종교·연령·출신지역 등을 이유로 차별하지 않는다.

3. 사회에 대한 윤리

건전한 기업활동: · 회사 및 임직원은 각종법규 및 규정을 준수하여 건전한 기업문화 창달을 위해 노력한다.
· 회사는 국가경제에 중요한 기능을 수행하는 금융회사로서 국민경제에 해를 끼치거나 국민정서에 위화감을
조성하는 행위를 하지 않는다.

사회발전 및 환경보호에 기여: · 회사는 고용의 창출과 납세 기타 각종 의무를 성실히 수행한다.; · 회사는 임직원의 건전한 사회활동 및 봉사활동 참여를 보장하고 적극 지원한다.; · 회사 및 임직원은 환경이 전 인류가 영원히 보존해야 할 대상임을 깊이 인식하고, 깨끗한 자연을 보전하는데 힘쓴다.

4. 윤리강령의 준수

· 이 "윤리강령"은 "회사"와 "회사의 모든 임직원"을 적용대상으로 하며, 회 사와 거래하는 판매조직(설계사 및 대리점),
협력업체에게도 해당내용을 이해시키고, 적극적인 동참을 구한다.

· 이 "윤리강령"의 구체적인 판단 및 행동 기준은 "행동지침"에 별도로 정하여 운영한다.

부 칙: 1. 이 윤리강령은 2000년 10월 21일부터 제정 시행한다.; 2. 이 윤리강령은 2016년 3월 29일부터 개정 시행한다.

내부통제기준

(개정시행일 : 2025.08.01)

제 1 장 총 칙

제 1 조(목적): 이 기준은 『금융회사의 지배구조에 관한 법률』(이하“지배구조법”이라 한다) 제24조의 규정에 따라 흥국생명보험주식회사(이하“회사”라 한다)가 법령을 준수하고, 경영을 건전하게 하며, 주주 및 이해관계자 등을 보호하기 위하여 임직원이 직무를 수행할 때 준수해야 할 기준 및 절차를 정하는 데 그 목적이 있다.

제 2 조(적용범위): 이 기준은 회사의 임직원이 수행하는 모든 업무활동에 대하여 적용되고, 회사의 내부규정이나 지침은 이 기준의 내용과 부합하여야 한다.

제 3 조(용어의 정의)

① 이 기준에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다.

1. “내부통제”란 회사의 목표 달성을 위하여 모든 임직원이 직무수행시 준수하여야 하는 일련의 통제과정을 말한다.
2. “내부통제체계”란 효과적인 내부통제 활동을 수행하기 위한 조직구조, 업무분장 및 승인절차, 의사소통 · 모니터링 · 정보시스템 등의 종합적 체계를 말한다.
3. “내부통제기준”이란 법령을 준수하고 경영을 건전하게 하며 주주 및 이해관계자 등을 보호하기 위하여 회사의 임직원이 직무를 수행할 때 준수하여야 할 기준 및 절차를 말한다.
4. “준법감시”란 회사 직무수행시 임직원의 법령 및 선관의무 준수를 위한 사전적 · 상시적 통제 과정을 의미한다.
5. “준법감시체제”란 내부통제체계의 일부분으로서 효과적인 준법감시 활동을 수행하기 위한 조직구조, 업무분장 및 승인절차, 의사소통 · 모니터링 · 정보시스템 등의 종합적 체제를 말한다.
6. “대표이사등”이란 지배구조법 제30조의2 제2항에 따른 대표이사등을 말한다.
7. “준법감시인”은 내부통제기준의 준수 여부를 점검하고 내부통제기준을 위반하는 경우 이를 조사하는 등 내부통제 관련 업무를 총괄하는 자를 말한다.
8. “법령등”이란 상법, 지배구조법 제2조에 따른 금융관계법령 및 금융소비자 · 투자자 보호와 직접 관련이 있는 법률을 말한다.
9. “책무”란 금융관계법령등에 따라 회사 또는 임직원이 준수해야 하는 사항에 대한 내부통제등의 집행 및 운영에 대한 책임을 말한다.
10. “내규”란 회사가 업무수행을 위해 마련한 계속적 구속력을 가지는 내부 규정으로서, 회사가 자체적으로 수립한 기준 · 절차에 따라 제 · 개정되고 시스템 등에 등록 · 관리되는 내부규정을 말한다.
11. “세부지침”이란 회사가 업무수행을 위해 마련한 계속적 구속력을 가지는 내부 규정 중 제10호의 “내규”에 해당하지 않는 실무지침 · 매뉴얼 · 해설서 등을 말한다.

② 그 밖에 이 기준에서 사용하는 용어의 정의는 지배구조법, 「상법」, 「보험업법」 등 관련 법률 및 그 하위규정에서 정하는 바에 따른다.

제 4 조(업무분장, 책무 및 조직구조의 운영): ① 회사는 임직원의 역할과 책임을 명확히 하고, 업무의 효율성과 직무간 상호견제 및 균형을 이룰 수 있도록 업무를 분장하고 조직을 구성하여야 한다.; ② 각종 위원회 및 임시기구 등을 설치하고자 하는 경우에는 그 목적과 기능 및 역할을 명확히 하여야 한다.; ③ 업무분장, 책무 및 조직구조를 변경할 때에는 회사의 경영 전략과 발전계획 및 인적자원을 고려하여야 하며, 변경 후 각각의 조직단위 및 업무별 기능과 권한은 일관성 있게 구체적으로 명시되어야 한다.; ④ 조직구조 및 업무분장에 관한 세부적인 사항은 회사의 내부규정에서 정한 바에 따른다.; ⑤ 대표이사는 지배구조법 제30조의2에 따른 내부통제 관리의무를 이행하여야 하는 임원과 임원의 직책별로 책무를 배분하여야 한다. 이 경우 책무의 누락, 중복, 편중이 없도록 하여야 한다.; ⑥ 책무에 관한 사항은 제7조 제2항 및 제3항에 따라 대표이사가 책무구조도를 마련하여 이사회의 의결을 거쳐 결정한다.

제 2 장 내부통제조직 및 역할

제 5 조(내부통제 조직 등): ① 회사의 내부통제 조직은 이사회, 내부통제위원회, 대표이사, 준법감시인 등으로 구성된다.; ② 회사는 내부통제의 원활한 수행을 위하여 업무절차 및 전산시스템 등을 적절한 단계로 구분하여 집행될 수 있도록 설계할 수 있다.

제 6 조(이사회): ① 이사회는 내부통제체계의 구축 및 운영에 관한 기본방침을 정하고, 대표이사등의 내부통제등 총괄 관리의무의 이행을 감독하며, 회사의 내부통제체계 및 운영 전반의 적정성을 점검한다.; ② 이사회는 회사의 내부통제에 영향을 미치는 경영전략 및 정책을 승인하고 내부통제기준, 내부통제체계 등 내부통제와 관련된 주요사항을 심의 · 의결한다.; ③ 이사회는 대표이사로부터 내부통제체계 · 운영에 대한 정기점검결과를 보고받고, 내부통제체계 및 그 운영상의 결함 발견 시 개선계획을 요구할 수 있다.

제 6 조의2(내부통제위원회)

① 회사는 이사회 내에 사외이사를 위원장으로 하는 내부통제위원회를 두어야 한다.

② 내부통제위원회는 다음 각 호의 역할을 수행한다.

1. 내부통제의 기본방침 및 전략 수립
2. 내부통제기준의 제정 및 개정
3. 지배구조내부규범의 마련 및 변경
4. 임직원의 윤리의식 · 준법의식 제고 노력
5. 임원과 대표이사등의 내부통제 관리업무에 대한 점검 및 개선요구
6. 그 밖에 법령에서 정하는 사항

③ 내부통제위원회는 제7조 제1항 및 제11조의2 제1항에 따라 대표이사와 임원이 관리조치와 보고를 적절하게 수행하고 있는지 여부를 점검· 평가하고 미흡한 사항에 대해서 개선 등 필요한 조치를 요구하여야 한다.

④ 내부통제위원회의 구성, 소집, 결의방법 등 세부적인 구성 및 운영에 관한 사항은 회사 내부통제위원회 규정에 따른다.

제 7 조(대표이사): ① 대표이사는 내부통제의 전반적인 집행 및 운영에 대한 최종적인 책임자로서 지배구조법 제30조의4에 따른 관리조치와 보고를 수행하여야 한다. 다만, 대표이사는 의무 이행에 필요한 업무를 임직원에게 위임할 수 있다.; ② 대표이사는 지배구조법 제30조의3에 따라 책무구조도를 마련하여야 한다.; ③ 대표이사가 책무구조도를 마련하거나 변경(지배구조법 시행령 제25조의3 제5항에서 정하는 변경을 말한다)하려는 경우 이사회의 의결을 거쳐 금융위원회에 제출하여야 한다.

제 8 조(내부통제위원회)

① 회사는 내부통제기준의 설정 및 운영과 관련하여 내부통제운영위원회를 설치할 수 있다.

② 내부통제위원회는 다음과 같이 구성한다.

1. 위원장은 대표이사로 한다.
2. 위원은 준법감시인, 위험관리책임자 및 그 밖에 내부통제 관련 업무 담당 임원으로 한다.

③ 내부통제운영위원회의 구성, 소집, 심의 · 의결사항, 결의방법 등 세부적인 구성 및 운영에 관한 사항은 회사 내부통제운영위원회 운영지침에 따른다.

제 9 조(준법감시인): ① 준법감시인은 내부통제기준의 준수 여부를 점검하고, 내부통제기준을 위반하는 경우 이를 조사하는 등 내부통제 관련 업무를 총괄한다.; ② 준법감시인은 임직원의 이 기준 준수여부를 점검하고, 이 기준에 위반하는 경우 이를 조사하여 이사회 및 대표이사에 보고할 수 있다.; ③ 준법감시인은 필요하다고 판단하는 경우 내부통제기준 위반에 대한 조사결과를 감사 또는 감사위원회에 보고할 수 있다.; ④ 준법감시인은 대표이사의 위임을 받아 내부통제기준을 기초로 내부통제의 구체적인 지침 및 내부통제기준 준수를 위한 매뉴얼 등을 제정 · 시행할 수 있다.

제 10 조(내부통제업무의 위임): 내부통제업무를 위임할 경우에는 위임받은 자와 그 권한을 위임한 자를 명확히 하여야 하며, 위임한 자는 위임받은 자의 업무를 정기적으로 관리 · 감독하여야 한다.

제 11 조(임직원): ① 임직원은 자신이 수행하는 업무와 관련된 내부통제에 대한 1차적인 책임이 있다.; ② 임직원은 직무를 수행함에 있어 자신의 역할을 이해하고 관련 법규 및 내부규정 등을 충실히 준수하여야 한다.; ③ 중간관리자(부서장 또는 팀장)는 각 업무분야 내에서 효과적인 내부통제 절차를 마련 · 시행하고 직원들이 내부통제와 관련한 각자의 역할을 이해하고 이를 충실히 수행할 수 있도록 감독하여야 한다.; ④ 임직원은 준법감시인의 교육과정에 주기적으로 참여하고, 내부통제기준 위반행위 발견 시 적절한 절차를 통해 이를 보고하여야 한다.

제 11 조의2(임원)

① 제7조 제2항에 따른 책무구조도에 따라 책무를 배분받은 임원은 자신의 책무와 관련하여 내부통제가 효과적으로 작동할 수 있도록 지배구조법 제30조의2에 따른 관리조치와 보고를 수행하여야 한다.

② 제1항의 임원은 다음 각 호의 사항에 관하여 대표이사에게 보고하여야 한다.

1. 제1항에 따른 관리조치의 내용과 결과
2. 제1항에 따른 관리조치를 수행하는 과정에서 알게 된 내부통제에 관한 사항

제 12 조(책무의 배분 및 책무구조도 작성): ① 회사의 임원(지배구조법 제30조의2에 따른 임원을 의미한다. 이하 이 조 및 제28조의2에서 같다)은 업무를 수행하는 과정에서 법령 위반이 발생하지 않도록 하는 내부통제 및 위험관리(이하“내부통제등”이라 한다)의 집행 및 운영에 대한 책임(이하“책무”라 한다)을 부담한다.; ② 대표이사등은 임원에게 내부통제 관련 책무를 중복 · 누락 · 편중 없이 배분하여야 한다.; ③ 회사는 내부통제의 원활한 수행을 위하여 업무절차 및 전산시스템을 적절한 단계로 구분하여 집행될 수 있도록 설계하여야 한다.; ④ 대표이사등은 임원 및 임원의 직책별로 책무를 배분한 문서(이하“책무구조도”라 한다)를 마련하고, 금융당국에 제출하여야 한다.; ⑤ 회사는 내부통제의 자율성과 책임성을 제고하기 위해, 임원 개개인이 책임져야 하는 내부통제 대상 업무의 범위와 내용을 사전에 명확히 정하여 책무구조도에 반영하여야 한다.

제 3 장 준법감시인 및 준법감시체제

제 1 절 준법감시인

제 13 조(준법감시인의 임면): ① 회사는 준법감시업무가 효과적으로 수행될 수 있도록 충분한 경험과 능력을 갖춘 자를 준법감시인으로 선임하여야 한다.; ② 회사가 준법감시인을 임면하려는 경우에는 이사회의 의결을 거쳐야 한다.; ③ 준법감시인을 선임하고자 할 때에는 사전에 지배구조법 제26조에 따른 자격 여부를 확인하여야 한다.; ④ 회사는 사내이사 또는 업무집행책임자 중에서 준법감시인을 선임하여야 하며, 그임기는 2년 이상으로 한다.; ⑤ 회사는 준법감시인 임면시 관련 사실을 금융감독당국에 보고하여야 한다.; ⑥ 준법감시인을 해임할 경우, 이사 총수의 3분의2 이상의 찬성으로 의결한다.

제 14 조(권한 및 의무)

① 준법감시인의 권한 및 의무는 다음 각 호와 같다.

1. 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검
2. 업무전반에 대한 접근 및 각종 자료나 정보 제출 요구
3. 내부통제기준 위반자에 대한 조사
4. 내부통제기준 위반 사실을 필요시 감사 또는 감사위원회에 보고하거나 이사회 및 대표이사에 보고할 수 있는 권한
5. 내부통제기준 준수 관련 문제점이나 미비사항에 대해 유관 부서에 시정 건의
6. 중대한 위법 · 부당행위 발견 등 필요시 감사위원회 앞 제재의견 표명
7. 위법사항 등에 대한 업무정지 요구
8. 필요시 이사회를 포함한 모든 업무 회의 참여 및 적법성 등에 대한 의견 진술
9. 내부통제기준을 위반한 임직원에 대한 제재요구
10. 기타 이사회 · 내부통제위원회 · 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항

② 준법감시인은 직무수행 과정에서 얻은 정보나 지위를 이용하여 부당한 이득을 취하여서는 아니 된다

③ 임직원은 제1항 제2호에 따른 준법감시인의 요구에 성실히 응하여야 한다.

④ 준법감시인의 의무는 다음 각 호와 같다.

1. 선량한 관리자로서의 주의 의무
2. 법령에서 준법감시인의 직무로 규정한 업무
3. 직무수행과정에서 얻은 정보나 지위를 이용한 부당이득 수취 금지의무
4. 기타 이사회 · 대표이사 · 내부통제위원회가 필요하다고 인정하는 사항

제 15 조(준법감시인의 직무)

준법감시인은 다음 각 호의 직무를 담당한다.

1. 내부통제정책의 수립 및 운영에 관한 아래 각 목의 사항
- 가. 내부통제기준 개정(안)의 이사회 부의
- 나. 법규준수프로그램의 입안 · 관리
- 다. 내부통제체제 제도의 운영 총괄
2. 내부통제기준 준수여부 점검, 조사 및 처리
3. 이사회, 경영진 및 유관부서에 대한 자문
4. 주요업무에 대한 법규준수 측면에서의 사전 검토
5. 감독당국 및 감사조직과의 협조 · 지원
6. 내부통제기준 준수 감시결과의 기록 유지 및 보고
7. 임직원 윤리강령의 제 · 개정 및 운영
8. 법규준수 관련 임직원 교육
9. 기타 관련 법규 및 대표이사가 정하는 사항

제 16 조(준법감시인의 독립성 확보 및 겸임금지)

① 회사는 준법감시인이 직무를 공정하게 수행할 수 있도록 업무의 독립성을 보장하여야 하며, 준법감시인이었던 자에 대하여 준법감시 직무수행과 관련된 사유로 부당한 인사상의 불이익을 주어서는 아니 된다.

② 준법감시인은 다음 각 호의 직무를 담당해서는 아니 된다.

1. 자산 운용에 관한 업무
2. 보험에 관한 본질적 업무 및 그 부수업무, 겸영업무
3. 그 밖에 이해가 상충될 우려가 있거나 내부통제 업무에 전념하기 어려운 업무로서 관련 법령에서 겸직을 금지한 업무

② 제2항에도 불구하고 각 호 이외의 직무를 담당하기 위해서는 적절한 이해상충 방지체계를 구축하여 운영하여야 한다.

③ 회사는 준법감시인에 대하여 회사의 재무적 경영성과와 연동하지 아니하는 별도의 보수지급 및 평가 기준을 마련하여 운영하여야 한다.

제 17 조(준법감시부서): ① 회사는 내부통제업무가 효율적으로 수행될 수 있도록 충분한 경험과 능력을 갖춘 적절한 수의 인력을 준법감시조직(이하 “준법감시부서”라 한다)에 배치하고, 업무수행에 필요한 물적자원을 배분하여야 한다.; ② 준법감시조직 직원의 인사 및 보직 변경에 대해서는 사전에 준법감시인과 합의하여야 한다.; ③ 제14조 제2항 내지 제3항의 규정은 준법감시부서원에게 준용한다.

제 18 조(준법감시담당자): ① 준법감시인은 효율적인 준법감시업무의 수행을 위해 준법감시담당자를 업무단위별 또는 조직별로 지정할 수 있다.; ② 준법감시담당자와 관련하여 필요한 사항은 준법감시인이 정한다.

제 2 절 준법감시체제의 운영

제 19 조(준법감시체제의 구축)

① 회사는 임직원 업무수행의 공정성 제고 및 위법 · 부당행위의 사전 예방 등에 필요한 효율적인 준법감시체제를 구축 · 운영하여야 한다.

② 제1항에 의한 준법감시체제는 다음 각 호의 사항을 수행할 수 있어야 한다.

1. 임직원의 업무수행 절차 및 법규준수 등에 대한 점검
2. 주요 업무에 대한 법규준수 및 내부통제 측면에서의 사전검토
3. 준법감시인의 요구에 의해 작성 · 제출된 보고서 또는 점검표 등의 검토 및 확인
4. 내부고발사항에 대한 조사
1. 법령준수를 위한 프로그램의 관리
2. 임직원의 법령준수 실태 모니터링 및 시정조치
3. 이사회 · 이사회 산하 각종 위원회 부의사항에 대한 법령준수 여부의 사전 검토 및 정정 요구 (감사위원회 부의사항은 제외함)
4. 정관 · 내규 등의 제정 및 개폐, 신상품 개발 등 새로운 업무 개발시 관계 법령준수 여부 사전 검토 및 정정 요구
5. 임직원에 대한 준법 관련 교육 및 자문
6. 내부고발 접수사항에 대한 검토
7. 기타 제1호부터 제6호에 부수되는 업무

제 20 조(내부통제기준 준수여부 점검): 준법감시인은 임직원의 중대한 법규위반 사항을 사전에 방지하고 내부통제 운영상 나타난 취약점을 조기 식별하기 위하여 내부통제기준 및 관련 법령 등의 준수여부를 주기적으로 점검하여야 한다.

제 20 조의2(위법 · 부당 행위에 대한 조치 등): ① 회사는 법령준수여부에 대한 점검결과 임직원의 위법행위를 발견한 경우에는 해당 임직원에 대한 제재, 내부통제의 취약 부분 개선 등을 통하여 법령위반사항이 재발하지 않도록 신속하고 효과적인 조치를 취하여야 한다.; ② 내부통제기준을 위반한 임직원의 처리에 관하여는 관련 규정에서 정하는 바에 따른다.; ③ 각 부서는 내부통제 취약점, 법령준수 사항 등에 대하여 자율적으로 준법교육을 포함한 점검계획을 수립하고, 정기적인 내부통제 자율점검 실태를 평가할 수 있다.; ④ 준법감시부서는 필요한 경우 제3항에 따른 점검계획과 내부통제 자율점검 실태에 대한 사항을 확인하고 의견을 제시할 수 있다.

제 21 조(임직원 교육 및 자문): ① 회사는 임직원에 대하여 법규 준수 등과 관련하여 정기 · 수시로 필요한 교육을 실시하여야 한다.; ② 교육을 총괄 · 주관하는 부서에서는 제1항의 규정에서 정한 교육이 효율적으로 이루어질 수 있도록 적극 협조햐여야 한다.

제 21 조의2(임직원에 대한 자문): 회사는 업무수행 과정 중 발생하는 각종 법령 관련 의문사항에 대하여 임직원이 상시에 적절한 지원 및 자문을 받을 수 있는 절차를 마련 · 운영하여야 한다.

제 22 조(내부고발제도의 운영): ① 회사는 내부통제가 원활하게 이루어질 수 있도록 내부고발제도를 운영하여야 하며, 이에 필요한 구체적인 사항을 정하여 시행하여야 한다.; ② 내부고발제도에는 내부고발자에 대한 비밀보장, 불이익금지 등 보호조치와 회사에 중대한 영향을 미칠 수 있는 위법 · 부당한 행위를 인지하고도 정당한 사유 없이 회사에 제보하지 않은 미고발자에 대한 불이익 부과 등에 관한 사항이 포함되어야 한다.; ③ 내부고발담당부서는 다양한 방식을 통해 내부고발이 접수될 수 있도록 복수의 접수채널을 운영한다.; ④ 내부고발담당부서는 고발자가 고발내용을 가능한 구체적으로 기술하고 관련 증거 등을 첨부하여 고발하도록 접수채널을 운영한다.; ⑤ 내부고발자가 자신의 내부고발행위를 이유로 인사상 불이익을 받은 것으로 판단되는 경우 준법감시인은 회사에 대하여 시정을 요구할 수 있으며, 회사는 정당한 사유가 없는 한 이에 응하여야 한다.; ⑥ 임직원은 타인에 대한 비방, 중상을 목적으로 내부고발제도를 악용하여서는 아니된다.; ⑦ 준법감시인은 내부고발 우수자나 이 기준 준수 우수자 등에 대한 포상을 건의할 수 있다.

제 23 조(명령휴가제): ① 회사는 금융사고 등 각종사고와 위법 · 부당한 행위의 예방 및 조기발견을 위하여 명령휴가제를 도입하여 운영한다.; ② 회사는 명령휴가제의 적용대상, 기간, 실시주기, 적용 예외 등 명령휴가제도 시행에 필요한 세부적인 기준을 마련하여야 한다.; ③ 회사는 명령휴가의 적용대상, 기간 등을 정할 때 임직원 등의 직무위험도, 장기근무 여부, 금융사고 가능성 등을 종합적으로 고려하여야 한다.; ④ 제2항에 따라 명령휴가제도 시행에 필요한 사항은 회사의 규모 및 인력 현황 등을 고려하여 별도로 정할 수 있다.

제 4 장 내부통제체제 관련 업무수행시 준수사항

제 24 조(임직원 업무수행시 준수사항): ① 임직원은 업무를 수행함에 있어 관련 법규 및 회사에서 정한 절차를 준수하여야 한다.; ② 임직원은 본인 또는 다른 직원의 업무수행과 관련하여 법규위반 등 위법 · 부당행위 사실을 인지한 경우에는 이를 은폐하여서는 아니 된다.; ③ 임직원은 고객의 개인 · 신용정보를 불법적인 용도로 이용하거나 관련 법규 및 사규에서 정한 방법 외에 타인 또는 외부에 제공하거나 누설하여서는 아니 된다. 회사는 고객의 개인 · 신용정보 관리와 보호를 위한 계획을 수립하고, 개인 · 신용정보 관리와 보호를 위한 세부 사항을 정하는 등 개인 · 신용정보의 관리와 보호에 관한 체계를 마련하여야 한다.; ④ 임직원은 선량한 관리자의 주의로 그 직무를 수행하여야 한다.

제 24 조의2(임원의 내부통제등 관리의무)

① 임원은 자신의 책무와 관련하여 내부통제 및 위험관리가 효과적으로 작동할 수 있도록 다음 각 호의 관리조치를 취하여야 한다.

1. 내부통제기준 및 위험관리기준이 적정하게 마련되었는지 여부 및 효과적으로 집행되고 있는지 여부 점검
2. 임직원의 법령 또는 내부통제기준 등 준수여부 점검
3. 법령 및 내부통제기준등의 위반사항이나 내부통제등에 관한 미흡한 사항에 대한 시정ㆍ개선 등 필요한 조치

② 임원은 대표이사에게 관리조치 수행과정에서 알게 된 사항을 보고하여야 한다.

제 25 조(윤리강령의 제정 및 운영): 회사는 임직원이 업무수행시 준수하여야 할 행동기준과 관련하여 윤리강령 및 행동지침을 제정 · 운영하여야 한다

제 26 조(공정거래질서의 확립 및 불공정행위 방지): ① 임직원은 업무를 수행함에 있어 공정거래질서를 저해할 우려가 있는 행위를 하여서는 아니 된다.; ② 임직원은 업무상 알게 된 미공개정보를 이용하거나 시세조종 등의 불공정행위를 하여서는 아니된다.; ③ 회사는 임직원의 금융투자상품 거래내역 보고 등 불공정행위를 방지하기 위한 세부적인 절차 및 기준을 마련하여야 한다.

제 27 조(정보전달체제 구축): ① 회사는 임직원이 의사결정을 함에 있어 필요한 경영정보 및 관련 자료를 효율적으로 전달할 수 있는 체제를 구축 · 운영하여야 한다.; ② 비밀유지가 필요한 중요한 경영정보는 별도 기준이나 규정을 정하여 철저히 관리되도록 하여야 한다.

제 28 조(이해상충의 파악 · 평가 및 관리): ① 회사는 회사와 고객간 또는 고객과 고객간 이해상충의 관계에 있거나 이해상충이 우려되는 경우 고객 이익 침해 등이 발생하지 않도록 조치를 취하여야 한다.; ② 회사는 이해상충의 파악 및 관리를 위한 적절한 절차와 기준을 마련하여야 한다.

제 29 조(임직원 겸직에 대한 평가 · 관리)

① 회사는 임직원이 관련 법령에 따라 다른 회사의 임직원을 겸직하려는 경우에는 이해상충방지 및 금융회사의 건전성 등에 관하여 임직원 겸직 운용기준을 갖추어야 한다.

② 회사는 관련 법령에 따라 임직원의 타 회사 겸직이 다음 각 호의 사항에 해당하는지 여부를 평가하고 겸직현황을 주기적으로 관리하여야 한다.

1. 회사의 경영건전성을 저해하는지 여부
2. 고객과의 이해상충을 초래하는지 여부
3. 금융시장의 안정성을 저해하는지 여부
4. 금융거래질서를 문란하게 하는지 여부

③ 회사는 제1항에 따른 검토 · 관리 결과 및 겸직 수행과정에서 제2항 각호에 해당하는 위험이 발생하거나 발생 가능성이 있다고 판단하는 경우, 위험 방지를 위한 적절한 조치를 취하여야 한다.

④ 다른 회사에서 근무하는 임직원은 회사의 명예를 실추시키는 행위를 하여서는 아니된다.

제 30 조(고위험사무 직무분리기준): ① 회사는 자금의 집행 등 회사가 고려하여 정한 금융사고 발생 위험이 높은 단일거래에 복수의 인력 또는 부서가 참여하도록 하는 직무분리제도를 운영한다. 다만, 인력 부족이나 사안의 시급성 등으로 불가피하게 직무분리의 적용이 어려운 경우에 대한 별도의 보완통제 장치를 마련하여 운영할 수 있다.; ② 회사는 직무분리기준에 대한 사항을 관련 내규에 포함하여야 한다.

제 5 장 임직원의 내부통제 관련 준수사항

제 31 조(보험계리업무 기준 및 절차 등)

① 다음 각 호의 보험계리업무를 수행하는 임직원은 고객, 주주 등 이해관계자의 보호와 회사의 재무건전성 등을 충분히 고려하여 합리적인 기준과 절차에 따라 각 업무를 수행하여야 한다.

1. 상품개발 관련 업무
2. 최적기초율 산출 관련 업무
3. 계약자 배당 관련 업무
4. 실제사업비 배분 관련 업무
5. 기타 회사가 정하는 계리업무

② 제1항 각 호의 보험계리업무 처리기준 및 세부절차, 관련 기초통계자료의 보관, 내부 검증절차 및 검증기준, 임직원의 권한과 책임에 관한 사항을 마련하여 운영하여야 한다.

제 32 조(상품개발 업무 관련 일반원칙): ① 회사는 새로운 금융상품의 개발 및 금융상품 판매과정에서 금융소비자 보호 및 시장질서 유지 등을 위하여 준수하여야 할 업무절차에 대한 사항을 마련하여야 한다.; ② 회사는 보험상품 개발 시 보험사기 예방 및 역선택 방지, 영업비밀 및 상표권 등 침해 금지(신상품 개발이익 보호에 관한 협정 포함), 기초서류 작성 및 변경에 관한 사항, 보험계리업무 기준 및 절차에 관한 사항 및 “금융소비자보호 내부통제기준” 등 소비자보호에 관한 사항을 준수하여야 한다.

제 33 조(기초서류 관리조직): ① 회사는 보험상품과 관련된 내부통제 업무가 효율적으로 수행될 수 있도록 보험상품 및 계리업무에 충분한 경험과 능력을 갖춘 인력으로 구성된 지원조직(이하“기초서류 관리부서”라 한다)을 갖추어 기초서류 관리책임자의 직무수행을 지원하여야 한다.; ② 회사는 상품개발 부서 등 기초서류를 작성하는 부서를 제1항에 따른 기초서류 관리부서로 할 수 있다.

제 34 조(선임계리사 검증): ① 선임계리사 및 선임계리사 지원조직은 관련 법령에서 정하는 바에 따라 기초서류의 내용 등이 정당한지 여부를 검증하고 확인하여야 하며, 기초서류 관리기준의 준수여부를 점검하여야 한다.; ② 선임계리사는 제1항에 따른 검증 등의 과정에서 기초서류에 대해 적정성, 규정 부합성 등 검증 및 확인업무를 수행하며, 별도의 의견이 있는 경우 해당 의견을 제시할 수 있다.

제 35 조(지급여력비율 관리업무 관련 일반원칙): ① 회사는 안정적인 지급여력비율 관리를 위해 지급여력비율 관리업무와 관련한 업무처리기준 및 세부절차를 마련하여야 한다.; ② 제1항에 따른 업무처리기준 및 세부절차에는 지급여력비율 관리 관련 기초통계자료의 보관에 관한 규정, 내부 검증절차 및 검증기준, 임직원의 권한과 책임에 관한 사항을 포함해야 한다.

제 36 조(보험모집 관련 일반원칙): ① 회사는 보험계약의 체결 및 모집에 관한 법령을 준수하여 건전한 모집질서를 확립하고 보험상품의 판매절차를 준수하여 보험계약자의 권익을 보호하기 위해 보험모집 관련 업무절차에 대한 사항을 마련하여야 한다.; ② 회사의 임직원은 자신의 관리책임 하에 있는 보험계약의 체결 또는 모집에 종사하는 자(이하 “모집종사자”라 한다)가 부당하거나 불공정한 모집행위 또는 불완전판매행위를 하지 않도록 충분한 교육을 실시하고, 감독하여야 한다.; ③ 모집과 관련하여 제공되는 금품, 서비스제공 등의 혜택은 특별이익제공에 해당할 수 있으므로 준법감시인에게 문의하는 등 특히 주의하여야 한다.

제 37 조(모집업무 위탁관리 관련 내부통제체계): ① 회사는 모집업무(보험계약의 체결을 중개하거나 대리하는 것을 말한다. 이하 같다)와 관련하여 법령을 준수하고, 경영을 건전하게 하며, 거래질서를 해치는 일이 없도록 관리하기 위하여 회사의 임직원과 모집종사자가 직무를 수행할 때 준수해야 할 기준 및 절차를 별도로 정할 수 있다.; ② 회사는 모집업무 위탁관리업무를 효율적으로 수행할 수 있도록 내부통제 체계를 구축 · 운영하여야 한다.; ③ 회사는 모집종사자와의 위탁계약 체결 전에 모집종사자의 보험업법 상 등록요건 및 재무상태 등을 심사 · 평가하여 위탁계약 체결 여부 등에 반영하는 절차를 마련하여야 한다.; ④ 회사는 모집종사자와 위탁계약 체결 전에 모집종사자에게 적용되는 법령 및 규정을 모집종사자에게 설명하여야 한다.; ⑤ 회사는 모집종사자에 의한 금융사고(수수료등 환수 불이행 등)에 대비하여 영업보증금 제출 또는 그에 준하는 이행을 담보하기 위한 조치를 취하여야 한다.; ⑥ 회사는 모집종사자의 모집업무 위탁계약에 명시된 업무 수행에 대한 수수료 지급기준과 환수기준을 마련하고 이를 위탁계약의 내용에 포함하여야 한다.; ⑦ 회사는 모집종사자의 위탁업무 수행에 관한 평가기준을 수립 · 운영하고 평가결과가 미흡한 모집종사자에게는 필요한 조치를 취하여야 한다.; ⑧ 회사는 보험업법 등에 따른 위탁계약 해지 절차를 마련해야 하며, 그 해지 절차와 사유를 위탁계약서에 반영하고 모집종사자에게 설명하여야 한다.; ⑨ 회사는 모집종사자와 위탁계약을 해지하는 경우 해당 모집종사자가 모집한 계약의 담당을 다른 모집종사자에게 즉시 이관하여 관리하여야 한다.; ⑩ 회사는 임직원 및 모집종사가 모집과 관련한 법령 및 내부통제기준 등의 내규를 위반할 경우 이를 제재하기 위한 기준 및 절차를 마련해야 한다.

제 38 조(모집종사자 위탁업무 평가): ① 회사는 모집종사자의 위탁업무 수행에 관한 평가기준을 수립 · 운영하도록 해야 한다.; ② 회사는 모집종사자의 위탁업무 수행에 관한 법령 준수 여부, 거래질서 건전성, 소비자보호 및 회사의 경영목표 등을 고려하여 평가기준을 수립해야 한다.; ③ 제2항의 모집종사자 위탁업무 평가와 관련하여 금융감독원 등 공신력이 있는 외부기관의 평가항목 · 지표 및 제도가 있는 경우에는 해당 평가기준, 지표 및 등급 등을 활용하여 평가기준을 수립할 수 있다.; ④ 회사는 모집종사자 위탁업무 평가결과를 검토하여 문제점이 있거나 필요하다고 판단되는 경우 적절한 조치사항이 실행되도록 해야 한다.

제 39 조(모집종사자 교육 및 미이수자 조치): ① 회사는 관련 법령에 따라 모집종사자의 등록 전 교육과 보수 교육 등의 절차와 기준 및 이를 이행하지 아니할 경우의 관리 및 조치에 대한 기준을 마련해야 한다.; ② 회사는 보험업법령 및 이 기준에 따라 회사에서 정한 기준에 따른 교육을 이수하지 않은 모집종사자에 대하여는 교육 이수시까지 모집관련 업무 수행을 제한하는 등의 조치를 취하여야 한다.

제 40 조(보험계약 심사업무 관련 일반원칙): ① 회사는 보험사기, 역선택, 기타 금융질서를 해칠 우려가 큰 금융상품 계약의 체결 등을 예방하고, 보험리스크를 철저히 관리할 수 있도록 보험계약 심사 관련 절차와 기준을 마련하여 운영하여야 한다.; ② 보험계약 심사업무를 수행할 때 합리적 이유없이 보험계약자, 피보험자(보험대상자) 등의 보험계약관계자를 차별하지 않아야 한다.

제 41 조(보험계약 심사업무 관련 업무체계 및 조직): ① 회사는 보험계약 심사업무가 내 · 외부의 부당한 요청을 받지않고 법령 및 내규에 따라 철저히 수행될 수 있도록 제도적으로 보장하여야 한다.; ② 보험계약 심사업무 담당부서장은 보험계약심사 업무를 수행하는데 필요한 사항을 총괄한다.; ③ 회사는 역선택 및 불량계약의 유입 방지를 위해 보험계약 심사업무의 독립성과 전문성을 확보하여야 한다.

제 42 조(보험금 지급업무 관련 일반원칙)

① 회사는 보험금이 기초서류에서 정한 바에 따라 신속, 정확하게 지급되어야 한다.

② 보험금의 지급을 담당하는 임직원은 보험금이 정당한 권리자가 아닌 제3자에게 지급되지 않도록 상당한 주의를 기울여야 한다.

제 43 조(보험금 지급업무 관련 업무체계 및 조직): ① 회사는 보험금 지급업무가 내 · 외부의 부당한 요청을 받지않고, 법령 및 내규에 따라 철저히 수행될 수 있도록 제도적으로 보장하여야 한다.; ② 회사는 보험금 지급업무가 청구, 심사, 지급 등 단계별로 효율적으로 수행될 수 있도록 업무 체계, 절차, 조직을 마련하여 운영하여야 한다.

제 44 조(보험금 지급업무 관련 소송)

① 회사는 보험금 지급관련 소송업무를 공정하고 투명하게 처리하기 위하여 다음 각 호를 준수하여야 한다.

1. 보험금 지급 관련 소송제기 여부를 결정하는 절차와 기준 마련
2. 소송제기 여부 심의 및 소송제기 관련 내부통제를 위하여 소송관리위원회를 설치하여 운영
3. 임원 이상의 자가 소송제기 여부에 대한 최종 의사결정에 참여하는 절차를 마련
4. 소송관리위원회 운영현황 등에 대해 정기적으로 이사회에 보고하는 절차를 마련

② 사는 보험금 지급 관련 소송의 적정성 등에 관한 준법감시인의 점검절차 등 준법감시인의 견제장치를 마련하여 운영한다.

③ 회사는 제1항 제2호의 소송관리위원회 설치 · 운영과 관련하여 다음 각 호를 준수한다.

1. 소송관리위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 내부운영기준을 마련
2. 소송관리위원회에 보험 · 법률 등에 전문적인 식견을 가진 외부위원을 포함

제 45 조(보험사기 사기 전담조직): ① 회사는 원활하고 공정한 보험사기 조사업무 수행과 이에 수반되는 위험을 효율적으로 관리할 수 있도록 보험사기 조사전담부서를 설치 · 운영하여야 한다. 다만, 보험금 지급규모 등을 고려하여 조사전담부서 설치가 적합하지 않은 경우에는 조사전담직원을 지정 · 운용할 수 있다.; ② 조사전담부서(제1항에 따른 조사전담직원을 포함한다)는 일반적인 보상업무와 구분되는 독립적 업무를 수행하며, 회사는 조사원과 보험계약자 · 보험수익자 간 이해상충이 발생하지 않도록 조사원 및 조사전담부서에 대한 합리적인 평가기준을 마련해야 한다.

제 46 조(보험사기 신고센터 설치 · 운영): 회사는 보험사기 제보 활성화를 위하여 보험사기 신고센터를 설치 · 운영하고, 보험사기 제보의 접수업무를 처리할 담당직원을 지정한다.

제 47 조(자산운용 업무 관련 일반원칙): ① 회사는 자산운용에 있어 운용자산의 안전성, 수익성, 유동성, 공익성을 확보하여 최적의 포트폴리오를 구성함으로써 자산운용의 효율화를 도모하고, 수익을 극대화할 수 있도록 노력한다.; ② 회사는 자산운용의 투명성과 건전성을 제고하고 자산운용의 집중 및 부실화 등으로 인한 손실위험을 예방하거나 최소화하기 위한 절차와 기준을 마련하여야 한다.; ③ 자산운용을 외부기관에 위탁할 경우에는 객관적인 기준과 절차에 따라 자산운용업자를 선정 · 해임 · 평가한다.; ④ 회사는 대출금리 산정 및 운용시 따라야 할 절차와 기준을 마련하여야 한다.; ⑤ 대출, 투자 등 자산운용을 담당하는 임직원은 그 자산을 운용함에 있어 선량한 관리자의 의무를 다하여 운용하여야 한다.

제 48 조(자산운용 업무 관련 업무체계 및 조직): ① 회사는 대출, 투자 등 자산운용업무를 담당하는 조직을 마련하여야 하고, 자산운용 업무를 담당하는 임직원이 법령 및 내규에서 정한 자산운용의 방법과 제한을 준수할 수 있도록 하여야 하며, 각종 제한사항을 회피할 목적으로 우회하여 자산운용을 하지 않도록 하여야 한다.; ② 회사는 건전한 여신운용 및 투자사안별 종합적인 판단을 통한 효율적인 투자의사결정을 지원하기 위한 의사결정체를 별도 운영할 수 있으며, 그 밖에 자산운용의 방법에 관한 세부적인 사항은 회사의 위험관리 및 자산운용 관련 규정 등에서 정하는 바에 따른다.; ③ 제2항의 내규에는 대출감사기능과 관련된 사항을 포함할 수 있다.

제 49 조(금융투자업 관련 내부통제)

회사는 경영하는 금융투자업과 관련하여 다음 각 호의 사항과 관련하여 마련한 기준 및 절차를 준수하여야 한다. 다만, 금융회사 지배구조 감독규정 별표3 중 제4호(해당 금융회사가 금융투자업자인 경우)가 회사에 적용되지 않는 경우에는 그러하지 아니하다.

1. 집합투자재산이나 신탁재산에 속하는 주식에 대한 의결권 행사와 관련된 법령 및 내규의 준수 여부에 관한 사항
2. 집합투자재산이나 신탁재산에 속하는 자산의 매매를 위탁하는 투자중개업자의 선정기준에 관한 사항
3. 투자자 예탁재산의 보관 · 관리방법에 관한 사항
4. 기타 「금융회사 지배구조 감독규정」의 별표3에서 금융투자업자의 내부통제기준에 포함해야 하는 사항으로 명시한 사항

제 50 조(자금세탁방지 업무 관련 일반원칙): 임직원은 회사에 불법재산이 유입되는 것을 방지하고, 회사가 자금세탁행위 및 공중협박자금조달행위(이하 “자금세탁행위등”이라 한다)에 이용되지 않도록 상당한 주의를 기울여야 한다.

제 51 조(위험기반 자금세탁방지 체계 구축): ① 회사는 자금세탁행위등의 방지를 위해 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」(이하 “특정금융정보법”이라 한다)에 따른 보고의무를 수행하기 위하여 동법 상의 자격요건을 갖춘 보고책임자를 임명해야 한다.; ② 회사는 금융거래에 내재된 자금세탁행위등의 위험을 식별, 분석, 평가하여 위험도에 따라 관리 수준을 차등화한 자금세탁 위험평가체계 및 특정금융정보법 상의 의무를 준수하기 위한 업무체계를 구축 및 운영하여야 한다.; ③ 자금세탁방지 업무와 관련하여 필요한 세부적인 사항은 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」및 회사의 별도 내규에서 정한 바에 따른다.

제 52 조(불법재산 등으로 의심되는 거래보고): 임직원은 금융거래와 관련하여 수수한 재산이 불법재산이라고 의심되거나 거래의 상대방이 자금세탁행위등을 하고 있다고 의심되는 경우 관련 규정에 따라 신속하게 보고책임자 등에게 보고하고 보고책임자는 의심되는 거래로 판단될 때 지체 없이 금융정보분석원장에게 보고한다.

제 53 조(독립적인 감사체계): 회사는 자금세탁행위등의 방지 업무를 수행하는 부서로부터 독립된 부서 또는 외부전문가가 자금세탁방지업무 수행의 적정성과 효과성 등을 검토 및 평가하고 이에 따른 문제점을 개선하기 위한 독립된 감사체계를 마련 및 운영하여야 한다.

제 54 조(자금세탁행위등 관련 임직원 교육의무 등): 회사는 임직원이 자금세탁행위등에 가담하거나 이용되는 것을 방지하기 위해 신원사항 등을 확인하여야 하며, 지속적으로 교육 · 연수를 실시하여야 한다.

제 55 조(영업점 등 자체점검): ① 영업점 관리자(영업부문의 장을 포함한다)는 소관 영업에 대한 내부통제업무의 적정성을 정기적으로 점검하여 그 결과를 대표이사에게 보고하여야 한다. 다만, 대표이사는 점검결과에 대하여 보고받는 업무를 준법감시인에게 위임할 수 있다.; ② 영업점 관리자(영업부문의 장을 포함한다)는 제1항의 점검결과 법규위반 행위가 발생한 경우 재발방지대책을 마련하여 시행하여야 한다.; ③ 회사는 영업점 내부통제 자체점검의 방법, 확인사항, 실시 주기 등에 관한 사항이 포함된 세부사항을 정하여 시행하여야 한다.

제 5 장 보칙

제 56 조(준법 서약서 징구): 내부통제기준 및 윤리강령이 임직원에 의해서 준수되고, 기대하는 효과를 최대한 얻기 위하여 임직원으로부터 준법서약서를 징구한다.

제 57 조(내부통제기준의 등의 개정): ① 내부통제기준 및 관련 절차는 문서화되어야 하며, 법규 등이 개정될 경우 즉각적으로 수정되거나 재검토되어야 한다.; ② 회사가 내부통제기준(제50조에 따라 마련된 세부지침은 제외한다)을 제정 · 개정 · 폐지하고자 할 때에는 이사회 심의 · 의결을 거쳐야 한다.; ③ 제2항에도 불구하고 제6조의2에 따라 내부통제위원회의 심의 · 의결로 내부통제기준을 제정 또는 개정할 수 있다.; ④ 제2항에 및 제3항에도 불구하고 법규 개정에 따른 용어 변경, 단순한 조직체계의 변경, 기타 체제 변경이나 자구수정 등 내부통제기준 내용의 실질적인 변화를 수반하지 않는 개정의 경우에는 대표이사가 이를 승인하고 내부통제위원회 보고를 그 의결에 갈음할 수 있다.

제 58 조(세부사항): 내부통제기준의 구체적인 시행을 위하여 필요한 세부사항은 대표이사가 별도로 정하는 바에 따른다. 또한, 별도 내규 또는 세부지침 마련을 해당업무 부서장에게 위임할 수 있다.

부 칙

1. 이 규정은 2000년 10월 21일부터 시행 한다.
2. 이 규정은 2001년 1월 4일부터 개정 시행 한다.
3. 이 규정은 2004년 8월 1일부터 개정 시행 한다.
4. 이 규정은 2009년 3월 27일부터 개정 시행 한다.
5. 이 규정은 2009년 12월 23일부터 개정 시행 한다.
6. 이 규정은 2010년 5월 7일부터 개정 시행 한다.
7. 이 규정은 2010년 10월 1일부터 개정 시행 한다.
8. 이 규정은 2011년 3월 30일부터 개정 시행 한다.
9. 이 규정은 2011년 5월 31일부터 개정 시행 한다.
10. 이 규정은 2012년 9월 20일부터 개정 시행 한다.
11. 이 규정은 2012년 12월 31일부터 개정 시행 한다.
12. 이 규정은 2013년 9월 30일부터 개정 시행 한다.
13. 이 규정은 2015년 4월 1일부터 개정 시행 한다.
14. 이 규정은 2016년 11월 1일부터 전면 개정시행 한다.
단, 제13조 제2항은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 부칙 제6조에 따라 이 기준 시행 후 최초로 선임하는 준법감시인부터 적용한다.
15. 이 규정은 2018년 4월 1일부터 전면 개정시행 한다.
(금융회사지배구조감독규정 개정 시행일 기준)
16. 이 규정은 2023년 1월 1일부터 개정 시행 한다.
(금융회사지배구조감독규정 개정 시행일 기준)
17. 이 규정은 2024년 7월 15일부터 개정 시행한다.
18. 이 규정은 2025년 3월 28일부터 개정 시행한다.
19. 이 규정은 2025년 7월 3일부터 개정 시행한다.
20. 이 규정은 2025년 8월 1일부터 개정 시행한다.

다짐

윤리·준법 경영 서약서

1. 원칙을 준수하고 기본에 충실한다.: - 법과 규정에 위배되는 지시는 하지도 않고, 따르지도 않는다.; - 회사의 경영자산을 외부에 누설하거나 부당하게 이용하지 않는다.; - 공정거래 관련 제반 법규의 자율적 준수가 흥국생명의 경쟁력임을 인식하고 적극 실천한다.
2. 고객의 입장에서 생각하고 행동한다.: - 정직과 성실을 바탕으로 모든 의사결정과 업무수행 기준을 관점에서 결정한다.; - 고객정보는 적법하게 수집 활용하고 철저히 보호한다.; - 고객에게 적합한 상품을 제공하고, 상품내용을 완전히 이해할 수 있도록 정확한 정보를 전달하며 충분히 설명한다.; - 고객이나 헙력업체에게 거래상 지위를 남용하는 불공정한 거래행위를 하지 않는다.
3. 자율, 창의, 개방의 조직문화를 조성한다.: - 임직원 상호간에 존중과 배려로 업무를 수행하며 자율과 창의를 적극 발휘하고 안심하고 근무할 수 있는 여건 조성에 동참한다.; - 항상 위기의식을 갖고 변화를 수용하며 끊임없이 자신을 계발하는 전문 금융인이 된다.; - 상하간, 동료간 적극적인 정보공유를 통해 신뢰, 협업문화를 구축한다.; - 건전한 비판과 반대의견을 포용할 줄 아는 의사소통 문화를 만든다.; - 부서 이기주읠르 타파하고 권한과 책임의 소재를 명확히 하여 맡은 바 직무에 대하여 책임을 다한다.; - 업무수행의 지향점을 회사 경쟁력 확보에 집중하고 화합을 저해하는 일체의 소모적, 부정적 업무관행을 청산한다.; - 자율적인 준법 실천의지가 진정한 경쟁력임을 인식하고 국내외 법규와 사내규정을 준수하며, 어떠한 경우에도 위법행위를 하지 않는다.

흥국생명의 임직원으로서 위 사항을 성실히 준수하며, 업무에 임할 것을 서약하는 바입니다.

인프라

※ 저희 흥국생명은 임직원의 금융관련 부정비리 및 불공정한 업무처리 근절을 위해 제보를 받고 있습니다.

제보내용

공금횡령 및 유용행위
불법·변칙적인 영업행위
불법 안내자료 사용 및 배포 행위
공경비의 부당사용 행위
성희롱 등 품위손상 행위 등
공정거래 관련 법령 위반 등 불공정 거래 행위
부당한 공동행위 자진신고(Leniency program) 등

* 보험관련 불편, 민원사항은 고객센터를 이용해주시기 바랍니다.

제보방법

제보전용 Fax : 02)2002-7666
홈페이지 이용

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제 1 장 총 칙

제 2 장 내부통제조직 및 역할

제 3 장 준법감시인 및 준법감시체제

제 1 절 준법감시인

제 2 절 준법감시체제의 운영

제 4 장 내부통제체제 관련 업무수행시 준수사항

제 5 장 임직원의 내부통제 관련 준수사항

제 5 장 보칙

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